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Telemundo noticias
Amazon quiere matar a la línea de pago del supermercado.
El gigante minorista en línea está abriendo su primer supermercado sin cajero, donde los compradores pueden tomar leche o huevos y salir sin esperar en la fila o abrir sus billeteras.
Es la última señal de que Amazon se toma en serio la sacudida de la industria de comestibles de $ 800 mil millones.
Después de la apertura de varias tiendas de conveniencia más pequeñas que usan una aplicación y tecnología sin cajero para contar las selecciones de los compradores, la tienda será la primera tienda de abarrotes sin cajero de tamaño completo de Amazon Go.
En la nueva tienda, que abrió el martes en la ciudad natal de Amazon en Seattle, los compradores escanean una aplicación de teléfono inteligente para ingresar a la tienda. Las cámaras y los sensores rastrean lo que se sacó de los estantes. Las bolsas de compras reutilizables se muestran dentro de la tienda Amazon Go Grocery que se abrirá pronto en el vecindario Capitol Hill de Seattle.
Los artículos se cargan a una cuenta de Amazon después de salir.

Millennial Money: 3 movimientos financieros que merecen más crédito
Lea casi cualquier artículo sobre la generación del milenio y saldrá con la clara impresión de que esta generación está realmente jodiendo.
Que están asfixiados por la deuda estudiantil. Que gastan frívolamente. Y que están atrasados ​​en todo, desde tener una casa hasta formar una familia.
No compre en toda la tristeza y la fatalidad. Los millennials lo están matando en algunas áreas, gracias en parte a los turbulentos tiempos financieros en los que llegaron a la mayoría de edad.
«A los Millennials se les dio un asiento de primera fila para la crisis financiera», dice Hallie Kraus, asesora financiera del Grupo Humphreys, una firma de planificación financiera en San Francisco.
«Muchos de nosotros fuimos testigos de la lucha de nuestros padres para pagar las facturas después de ser despedidos o de repente encontrar su hogar bajo el agua», dice Kraus. «A través de estas experiencias, nos enseñaron un conjunto único de lecciones sobre el dinero que realmente nos están sirviendo bien».
Estas son solo algunas de las formas en que los millennials, un grupo que hoy alcanza desde mediados de los 20 hasta casi 40, lo están haciendo bien en lo que respecta a sus finanzas.
SABEN SU VALOR
Los millennials están haciendo movimientos de dinero. Un informe de 2018 del Banco de América descubrió que los millennials tenían muchas más probabilidades de pedir un aumento que los de otras generaciones. Y cuando los millennials hicieron la petición, les pagaron.
Un enorme 46% de los millennials había solicitado un aumento en los últimos dos años, y el 80% de los que solicitaron un aumento lo obtuvieron, según el informe.
Los de otras generaciones tenían muchas menos probabilidades de decir que habían pedido un aumento:

  • Generación Z: 19%
  • Generación X: 36%
  • Baby boomers: 39%
    Abogar por una mejor remuneración es un hábito importante que debe desarrollarse temprano en su carrera. No solo aumentará sus ingresos inmediatos, sino que también podría aumentar su potencial de ingresos de manera exponencial.
    AHORRAN PARA RETIRARSE TEMPRANO
    Si bien ahorrar para la jubilación es una victoria por sí solo, los millennials van unos pasos más allá al comenzar temprano y reservar una mayor parte de sus cheques de pago.
    Entre los millennials que están ahorrando (73%), 3 de cada 4 están ahorrando dinero para la jubilación, según un informe de 2020 del Bank of America. Aquellos que están ahorrando para la jubilación comenzaron a los 24 años, en promedio, antes que los boomers y Gen Xers, que comenzaron a los 33 y 30, respectivamente, en promedio, dándoles una ventaja muy necesaria en su futuro.
    «A pesar de los estereotipos comunes sobre esta generación, significativamente más millennials están ahorrando para el futuro», dice Andrew Plepler, jefe global de medio ambiente, social y gobernanza en Bank of America. «Estos hábitos son alentadores y se basan en tendencias positivas que hemos visto en los últimos años».
    Los padres del milenio son particularmente diligentes con respecto al ahorro para la jubilación, ya que contribuyen con una mediana del 10% de sus ingresos anuales, según una encuesta de 2017 realizada en línea por The Harris Poll en nombre de NerdWallet.
    La encuesta encontró que los padres milenarios que estaban ahorrando para la jubilación contribuyeron con una mediana del 10% de sus ingresos anuales a ese objetivo, en comparación con el 8% para los padres de la Generación X y solo el 5% para los padres de la generación de posguerra (todos los encuestados a esta pregunta estaban empleados). Esa diferencia aparentemente pequeña en las tasas de ahorro puede tener un impacto significativo con el tiempo.
    De acuerdo con los datos más recientes de la Reserva Federal, todas esas buenas noticias se ven deterioradas por el hecho de que menos de la mitad (46.5%) de los hogares milenarios tienen acceso a un plan 401 (k) u otro plan de jubilación basado en el trabajo.
    ESTÁN ENFOCADOS EN EL CRÉDITO
    Hacer un seguimiento de los gastos y vigilar los objetivos financieros está ayudando a los millennials a ganar terreno en el juego del crédito.
    Casi el 40% de los millennials mejoraron su puntaje de crédito en el último año, según la encuesta 2020 del Bank of America. Plepler dice que otras generaciones tenían menos probabilidades de reclamar un aumento de crédito, señalando que las cifras eran del 29% para la Generación Z, 36% para la Generación X y 31% para los baby boomers.
    «Los Millennials están practicando hábitos monetarios positivos día a día, y se están acercando a sus objetivos debido a eso», dice Plepler. “(Ellos) también están siendo prácticos y reservados cuando se trata de sus elecciones financieras. Están dispuestos a hacer sacrificios de estilo de vida y compensaciones en el presente para lograr objetivos futuros «.
    Estas ganancias son importantes, ya que el puntaje FICO promedio del milenio aún se encuentra en el rango «bueno» en 668, según la agencia de informes de crédito Experian; eso está a la par con la generación Z y X, pero muy por detrás de la generación anterior de boomers (que cuenta con un puntaje promedio de 731).
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